En tant que courtier en assurance à notre époque, disposer d’un logiciel adapté est crucial pour rester compétitif et offrir un service de qualité à ses clients. Sachez qu’un logiciel efficace peut transformer votre gestion quotidienne, augmenter vos commissions et simplifier vos interactions avec les clients. Suite à mon enquête pour cet article, certains courtiers m’ont dit qu’ils avaient gagné plus de 40% de temps avec le bon logiciel.
Cependant, avec l’abondance de nouvelles solutions sur le marché, choisir le bon outil n’est pas évident (CRM, multi-tarificateurs mais aussi marketplace des courtiers grossistes qui commencent à arriver).
Nous avons comparé les meilleurs logiciels pour courtiers en assurance afin de vous fournir un aperçu clair qui guidera votre choix. Plongez avec nous dans ce comparatif essentiel pour trouver la solution qui correspond vraiment à vos besoins .
Avis sur le logiciel d’assurance : KASE
Kase est apparu sur le marché fin 2023 avec une proposition plutôt impressionnante pour les courtiers : une plateforme complète qui se présente comme une solution “tout en un” (marketplace, souscription, CRM, conformité…) . L’entreprise a été créée par d’anciens courtiers de l’assurance qui ont lancé déjà plusieurs plateformes de courtage depuis 2013 et cela se ressent très vite et dans le fait qu’ils avaient un bon aperçu de ce qui leur manquait et de nos problématiques en tant que courtier. Après l’avoir testé, je peux dire que la promesse est tenue : les fonctionnalités de Kase englobent une marketplace avec multi-tarification qui vous permet de retrouver tous vos contrats au même endroit (donc plus besoin de jongler entre différents extranets), une gestion simples des contrats et des commissions, ainsi qu’un CRM solide pour une gestion très efficace des prospects/clients (ils ont une exclusivité avec la plateforme Pappers comme fournisseur de données) et la possibilité aussi d’utiliser la solution pour trouver de nouveaux clients. L’annonce d’un espace assuré devrait être aussi très pratique pour gagner du temps et de l’engagement des assurés.
Un autre avantage est son prix : entièrement gratuit. En effet, ils ont fait ce choix ambitieux de la gratuité et ils gagnent leur vie en négociant avec les assureurs et/ou grossistes des frais de mise en place en vendant le fait que grâce à eux, ces derniers vont avoir de nouveaux courtiers distributeurs mais surtout beaucoup moins de gestion. Cela n’impacte pas la commission pour le courtier, j’ai fait le test sur plusieurs contrats (une offre April et un contrat AIG) et mon niveau de commission est le même avec une prime similaire côté client. Leur parti pris c’est d’avoir beaucoup de courtiers clients car si c’est le cas, ils pourront même ainsi négocier grâce au volume de la communauté Kase de meilleures sur-commissions pour chaque courtier utilisateur.
Plus concrètement, pour revenir sur l’interface, ce qui frappe avec Kase, c’est sa modernité : digitale, propre et extrêmement intuitive, elle rend l’expérience utilisateur très fluide. La capacité de souscrire directement dans l’outil, sans recourir à un extranet comme je disais, est une facilité notable pour les courtiers, afin d’économiser un temps précieux et aussi d’aider sur le cross-sell. Je n’ai pas pu tester tous les cas d’usages mais tout est très fluide et on sait à quel point c’est frustrant d’avoir un problème sur un devis, une adhésion, la gestion d’un contrat et qu’il faut attendre des jours que le support d’un assureur nous réponde. On sent avec Kase qu’il y a des mises à jour quotidienne et une grande réactivité du support courtier (j’ai testé et j’ai toujours eu quelqu’un au téléphone. Par ailleurs, le CRM intégré se distingue également par ses fonctionnalités spécifiques pour les courtiers, permettant un suivi client très précis je trouve, ce qui est crucial dans notre métier.
Les points d’attention que je donnerais pour être le plus objectif possible sont le fait qu’ils n’ont pas encore toute la gamme de produits (ils se concentrent au début sur les produits d’assurance du pro) et donc pour certains courtiers, il faudra encore jongler avec “l’ancien monde”. Mais après échange avec Edouard, leur responsable service partenaire, ils m’ont confirmé que cela serait finalisé en 2024 et qu’ils allaient aussi couvrir toute la gamme du particulier. Il a même évoqué une vision d’une marketplace plus large en allant aussi sur des produits de courtage de crédit mais aussi du placement avec des produits de CGP.
Je pense que ce qui est compliqué dans choisir un logiciel c’est de faire le bon choix car on ne veut pas changer tous les quatre matins et donc le fait que Kase soit déjà si pertinent dans leur version de base et qu’ils annoncent de nombreux développements à venir (rapports détaillés, d’outils analytiques, leads, co-courtage..) me fait dire que c’est une vraie option à étudier. Cette solution est donc ma recommandation et le retour des premiers utilisateurs de la plateforme que j’ai pu interviewer a conforté ma conviction.
Avis sur le logiciel Bubble In
Bubble In offre une expérience centrée sur les assurances santé et emprunteur avec aussi une approche de marketplace ainsi qu’un CRM. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de comparer rapidement diverses offres, ce qui peut être pratique pour ceux qui cherchent à optimiser leurs choix dans ces produits d’assurance de niches spécifiques.
La gestion des polices est plutôt opérationnelle et répond aux besoins de base en matière de suivi des contrats d’assurance. La plateforme inclut également un système de gestion des clients, ce qui peut être utile pour organiser et maintenir les informations des assurés. La conformité réglementaire est prise en compte, ce qui est un élément essentiel pour les courtiers soucieux des normes en vigueur.
Néanmoins, il convient de souligner que la gestion des commissions est à effectuer manuellement, ce qui pourrait être perçu comme un point faible pour les courtiers qui préféreraient une automatisation de cette tâche.
L’absence d’un espace dédié aux assurés est une autre limitation : dans un monde numérique où l’accès en ligne est devenu une norme pour les services clients, cette lacune pourrait impacter l’expérience utilisateur.
Quant à l’interface, bien qu’elle soit moderne et visuellement agréable, pour les utilisateurs qui cherchent une solution plus complète, ils pourront la trouver quelque peu limitée, surtout s’ils opèrent au-delà des domaines de la santé et de l'emprunteur. Le profil oscille (en fonction des options) entre 80 à 2000 € / an TTC.
Avis sur le logiciel So Soft
So Soft se positionne comme une solution intéressante pour ceux qui se spécialisent dans l’assurance santé individuelle. Son intégration de la fonction marketplace permet aux utilisateurs de bénéficier d’une vision claire des différentes tarifications disponibles (donc que sur la santé individuelle), un atout pour qui veut faciliter le processus de souscription pour ses clients. L’entreprise a été rachetée par Odealim qui est un gros courtier.
La gestion des polices est intégrée, ce qui est un point positif, mais il est important de noter que So Soft n’offre pas de solution pour la gestion des commissions ni pour la conformité réglementaire. Cela peut représenter une contrainte supplémentaire pour ceux qui veulent une solution tout en un.
L’existence d’un espace assuré est un avantage indéniable, offrant aux clients la possibilité de gérer leurs informations et leurs contrats directement en ligne, ce qui est un point favorable pour l’autonomie des assurés.
L’interface de So Soft est moderne, mais cela ne compense pas entièrement l’absence de fonctionnalités de CRM intégré. Cependant, la possibilité d’associer la plateforme à un CRM externe peut être vue comme une demi-mesure pour ceux qui ne disposent pas déjà de cet outil.
En résumé, So Soft pourrait être mieux adapté si son périmètre n’était pas limité à la santé individuelle et s’il intégrait des outils de gestion des commissions et de la conformité. Pour les courtiers en assurance qui gèrent un portefeuille varié, cette solution pourrait nécessiter des ajustements et l’ajout d’autres systèmes pour répondre à tous leurs besoins. Le prix est d’environ 300 € TTC par an.
Avis sur le logiciel Lya Protect
Après avoir pris le temps de découvrir Lya Protect, je peux dire que leurs fonctionnalités CRM sont très abouties. Pour un professionnel qui valorise la gestion de ses clients, cette plateforme offre des outils convaincants qui permettent de personnaliser le suivi client. C’est une partie de l’outil que j’ai appréciée, car elle répond efficacement aux besoins de suivi clientèle dans notre domaine. L’option marketplace pour les assurances santé est une fonction pratique qui facilite la comparaison des offres disponibles et on trouve une interface moderne et l’espace assuré pratique pour les client
Il y aussi les modules en iframe qu’ils proposent de déployer des comparatifs sur son site. Cependant, pour avoir fait le test, sur de nombreux produits c’est juste un outil de captation de leads et dans ce cas, une solution comme google form ou typeform fait plus l’affaire. L’entreprise a été créée par des anciens de la DSI d’April et on voit l’envie de créer beaucoup beaucoup de fonctionnalités mais sans doute un peu trop de choses au lieu d’une fonctionnalité vraiment aboutie.
Par ailleurs, l’absence de gestion des polices et des commissions est un point faible. Cela oblige à recourir à des méthodes supplémentaires pour combler ces manques, ce qui peut rendre le travail quotidien moins fluide.
Pour résumer, Lya Protect est bien par ses capacités CRM, mais peut laisser à désirer dans les domaines où elle ne propose pas de solutions intégrées. Cela peut représenter un frein pour ceux qui recherchent une gestion complète et intégrée sans avoir besoin de recourir à d’autres outils. Il faut compter un abonnement entre 300 € à 3000 € TTC par mois.
Avis sur le logiciel Brokoli
Pour Brokoli, je dirais que c’est un outil qui peut avoir son intérêt, surtout pour ceux qui se concentrent sur le marché de l’assurance santé (comme sosoft). Le fait qu’ils proposent une marketplace avec la possibilité de faire de la multi-tarification est pratique, surtout avec plus de 3000 offres santé à comparer. Les tableaux de comparaison sont clairs et intuitifs, ce qui est un vrai plus pour naviguer parmi toutes ces options.
L’interface est un point fort aussi : moderne et agréable à utiliser, elle facilite vraiment le travail au quotidien.
Cependant, je dois admettre que les limitations sont assez significatives. L’absence de gestion des polices et des commissions complique les choses pour ceux qui cherchent une solution tout-en-un. Sans parler de la gestion des clients ou du CRM, qui n’est pas proposée, ni même de tableaux de bord pour suivre son activité. Ces manques se font sentir rapidement et nécessitent de se tourner vers d’autres outils pour une gestion complète.
Le fait qu’il n’y ait pas d’option de souscription directement depuis la plateforme est également un point qui peut freiner. Sans espace assuré, les clients ne peuvent pas gérer eux-mêmes leurs informations ou suivre leurs dossiers en ligne, ce qui est devenu assez standard de nos jours.
En résumé, Brokoli pourrait être utile pour ceux qui démarrent dans le courtage en assurance santé et qui n’ont pas besoin d’une gestion interne poussée. Mais pour un professionnel à la recherche d’une gestion intégrée, cette solution risque de se révéler insuffisante. Le prix commence à partir de 600 € TTC par an.
Avis sur le logiciel Oggo Data
J’ai testé Oggo Data pour sa suite complète de fonctionnalités. Le système de gestion des clients ou CRM et la conformité sont également intégré, ce qui est rassurant pour les courtiers en assurance qui doivent gérer de multiples aspects réglementaires. Il y aussi une fonctionnalité d’import de leads, qui peut être utile aux courtiers qui sont spécialisés dans le démarchage téléphonique.
Cependant, l’interface utilisateur laisse à désirer. Dans un monde où le design et l’expérience utilisateur sont de plus en plus primordiaux, surtout pour les nouvelles générations habituées à des interfaces épurées et modernes, Oggo Data semble un peu dépassé. Ce côté « old school » peut rendre l’adoption de la plateforme moins attrayante pour certains, et il est important de tenir compte de l’impact que cela peut avoir sur la productivité quotidienne.
Le coût d’Oggo Data est également à prendre en considération, car il est significatif (pour la formule tarificateur + CRM, il faut compter 99 € HT par mois). Cela pourrait être un frein, surtout pour les petites structures ou les indépendants qui sont attentifs à leurs investissements en matière de technologie.
Avis sur le logiciel Excalibur
Excalibur est sûrement le logiciel le plus abouti en termes d’étendue des fonctionnalités, assez robustes pour la gestion d’un cabinet de courtage en assurance. La possibilité d’intégrer la gestion de certaines polices, des commissions et du CRM offre une expérience complète. Le fait de pouvoir gérer la conformité au sein de la même plateforme est un atout non-négligeable. L’espace assuré est également un point positif, permettant aux clients de gérer leurs informations de manière autonome.
La souscription intégrée directement dans l’outil, sans avoir besoin de passer par un extranet, simplifie considérablement les processus internes. La gestion globale du cabinet avec Excalibur peut donc se révéler très efficace pour les professionnels à la recherche d’une solution tout-en-un.
Cependant, la conception de l’interface est un point qui nécessite attention. Dans un contexte où les utilisateurs s’attendent à des logiciels au design moderne et intuitif, l’interface d’Excalibur, qui semble d’une autre époque, peut poser problème, particulièrement pour les nouveaux arrivants sur le marché qui sont plus à l’aise avec des technologies actuelles. Cette esthétique désuète pourrait ralentir l’adoption de la plateforme par les utilisateurs qui privilégient la facilité d’usage et l’aspect visuel des outils numériques. Ce n’est pas sûr qu’il continue de beaucoup investir avec des technologies modernes mais sans doute plutôt qu’ils essayent de maintenir l’existant.
De plus, la complexité dans la navigation entre les différentes fonctionnalités peut représenter une courbe d’apprentissage supplémentaire pour les utilisateurs, ce qui peut potentiellement entraver la productivité. Je déconseillerai cette solution pour de nouveaux courtiers surtout que le prix est de plus de 7000 € par an.
Avis sur le logiciel Thinksurance
J’ai voulu tester Thinksurance car j’avais entendu des échos très positifs sur leur réussite dans le monde du courtage entreprise en Allemagne. J’avais beaucoup d’attentes pour savoir comment cette plateforme allait révolutionner le courtage en assurance avec son modèle éprouvé.
La plateforme offre une interface digitalisée et des tableaux de bord qui reflètent bien cet esprit de modernité et d’efficacité qui caractérise souvent les innovations technologiques allemandes. La gestion des polices et des commissions intégrées semblait annoncer une solution complète pour les professionnels.
Cependant, une fois le pas franchi, on ne peut s'empêcher de ressentir une certaine déception. En effet, pour les utilisateurs français, Thinksurance n’a pas tout à fait tenu ses promesses. Le manque d’offres disponibles sur la plateforme est l’un des principaux points de friction. Pour un courtier en France, l’accès à un éventail large et diversifié d’offres est essentiel, et Thinksurance semble limiter cette attente cruciale.
De plus, les fonctionnalités offertes aux utilisateurs français sont restreintes. L’absence de gestion CRM avancée et d’outils de conformité est particulièrement notable, ce qui contraste avec l’approche globale qu’on espérait de la part d’une plateforme qui a connu du succès à l’étranger.
En somme, alors que l’interface et les capacités d’analyse de Thinksurance sont appréciables, le manque de clarté sur les offres et les prix, ainsi que les fonctionnalités limitées, laissent les professionnels français sur leur faim. Il semble que Thinksurance doive encore adapter son modèle et élargir ses capacités pour répondre pleinement aux attentes du marché français (c’est un point d’attention car il y a eu beaucoup de départs dans leur équipe en France ce qui n’est pas bon signe). Le prix n’est pas à négliger car il est de plus de 2500 € par an.
Avis sur le logiciel Modulr Courtage
Le logiciel propose une gestion efficace des clients, prospects, et commissions. La centralisation des échanges (email, téléphone, sms) et l’extranet pour les clients sont des atouts indéniables, offrant une communication et une interaction fluides avec les clients. La gestion des documents et le stockage (GED) contribuent également à une meilleure organisation et accessibilité des informations.
Cependant, le logiciel n’est pas sans défauts. Bien que le CRM soit complet, l’interface moderne et les programmes de formation, qui sont généralement perçus comme des avantages, pourraient ne pas répondre aux besoins spécifiques de tous les utilisateurs. L’interface, bien que moderne, peut s’avérer complexe ou peu intuitive pour certains, et les programmes de formation pourraient ne pas être aussi complets ou adaptés que nécessaire. Il faut compter un abonnement annuel de 561,60 € TTC.
Avis sur le logiciel Courtigo
Courtigo présente plusieurs caractéristiques prometteuses pour la gestion de cabinet d’assurance. La gestion des clients, prospects et commissions, ainsi que le pilotage de la communication par email, téléphone et SMS sont des éléments fondamentaux pour une telle plateforme. L’extranet paramétrable pour les clients, intégrant la signature électronique, est particulièrement adapté à l’ère numérique actuelle. De plus, la gestion des documents et le stockage (GED) sont des fonctionnalités essentielles pour l’organisation et l’efficacité administrative.
Toutefois, il existe des limitations notables dans ce logiciel. L’absence de fonctionnalités CRM avancées, telles que les alertes de conformité ou les systèmes de relance, peut être un inconvénient majeur pour les utilisateurs qui cherchent à optimiser leur relation client et leur conformité réglementaire. De même, le manque de module de souscription et de connexion aux porteurs peut limiter son utilité dans la gestion quotidienne des activités d’assurance. Le prix est de 430,56 € TTC par an.
Avis sur le logiciel Ernest (by FASST)
Les tableaux de bord synthétiques sont un atout majeur de Ernest, offrant une vue d’ensemble claire et concise des activités et performances. La gestion des clients, prospects et commissions est une fonctionnalité standard, mais essentielle pour un tel logiciel. Le devoir de conseil généré automatiquement et la signature électronique sont des fonctionnalités modernes qui peuvent améliorer l’efficacité et la conformité des processus.
Cependant, le logiciel présente des lacunes notables. L’absence de fonctionnalités CRM avancées, telles que les alertes de conformité ou les systèmes de relance, peut limiter son utilité pour une gestion clientèle proactive et une conformité réglementaire rigoureuse. De plus, le manque de module de souscription et de connexion aux compagnies d’assurance réduit sa capacité à faciliter les processus de souscription et à intégrer pleinement les différents aspects de la gestion d’assurance.
Bien que l’interface moderne du logiciel soit un point positif, offrant une expérience utilisateur agréable et intuitive, ces limitations peuvent affecter sa valeur globale pour les courtiers en assurance, en particulier ceux qui recherchent des fonctionnalités CRM plus sophistiquées et une intégration plus poussée avec les compagnies d’assurance. Le prix commence à 561,60 € TTC par an.
Avis sur le logiciel Maia
D’abord, les points forts : le logiciel Maia offre une gestion efficace des clients et prospects, essentielle pour tout courtier en assurance. La centralisation des communications clients, notamment via les emails, est un outil précieux pour maintenir une communication fluide et organisée. Les radars de conformité et les tableaux de bord fournissent une surveillance et un aperçu analytique indispensables pour une gestion d’entreprise efficace. L’annonce d’un module d’intelligence artificielle en cours de déploiement est également prometteuse, suggérant une amélioration continue et l’intégration de technologies de pointe.
Cependant, il y a des aspects négatifs notables. L’absence d’un module de souscription et de la fonctionnalité de signature électronique limite sa capacité à gérer l’ensemble du processus de vente d’assurance de manière numérique et efficace. De plus, le manque de gestion des commissions peut être une lacune majeure pour les courtiers qui comptent sur une évaluation précise et une gestion de leurs revenus.
Tout en reconnaissant que l’interface moderne du logiciel offre une expérience utilisateur agréable et intuitive, ces lacunes peuvent affecter significativement sa fonctionnalité et son attrait pour les courtiers en assurance, en particulier ceux qui recherchent une solution complète couvrant tous les aspects de leur activité. Le prix est de lui aussi 561,60 € TTC par an.
Avis sur le logiciel CRM Assurgoo
Assurgoo offre une gestion de base des clients et prospects, ce qui est essentiel dans ce secteur. Les fonctionnalités telles que les imports et achats de leads, la souscription avec signature électronique, et l’export des contrats vers l’extranet compagnie sont avantageuses (en particulier santé et préevoyance), particulièrement pour les opérations de démarchage et la gestion efficace des souscriptions.
Cependant, plusieurs aspects du logiciel pourraient nécessiter des améliorations. L’interface, décrite comme étant de l’ancienne génération, pourrait entraver l’expérience utilisateur, en particulier pour ceux habitués à des interfaces plus modernes et intuitives. L’absence de fonctionnalités CRM avancées telles que les relances automatiques limite son utilité dans la gestion proactive des relations clients. De plus, le manque de modules de conformité et de formation est une lacune notable pour les courtiers cherchant à maintenir une conformité réglementaire et à développer leurs compétences.
Malgré ces lacunes, le logiciel semble être particulièrement adapté pour les spécialistes du démarchage téléphonique, grâce à ses capacités d’import de leads et de gestion de souscription efficace. Le prix est abordable car il commence à 244,80 € TTC par an.
Avis sur le logiciel Assur3d
Les points forts d’Assur3d résident dans sa gestion intégrée des clients et prospects, ainsi que dans la gestion des contrats et devis (et une interface moderne du logiciel). La fonctionnalité de GED (Gestion Électronique des Documents), les modèles de documents et la signature électronique sont des outils précieux pour une gestion documentaire efficace et moderne. L’export des contrats vers l’extranet des compagnies d’assurance est également un avantage, simplifiant l’intégration avec les partenaires externes.
Cependant, l’absence de connexion aux back-office des compagnies d’assurance, se limitant uniquement aux imports, est une faiblesse notable. Cette limitation peut entraver l’efficacité des processus de gestion et réduire l’automatisation des échanges de données. De plus, le manque de module de conformité et de formation est une lacune importante, en particulier dans un environnement réglementaire complexe où la conformité et la formation continue sont cruciales. Il faut compter 574,56 € TTC par an et par utilisateur.
Avis sur les CRM non spécialisés pour les courtiers
Les CRM non spécialisés comme Pipedrive, HubSpot et Zoho offrent des avantages pour votre cabinet, mais aussi certains inconvénients, particulièrement pour les courtiers d’assurance.
CRM Pipedrive
Avantages de ce CRM : Facilité d’utilisation, design intuitif, capacités de rapports personnalisés, gestion efficace des relances, options abordables, et la possibilité de créer des processus de vente personnalisés. Notre choix numéro 1 dans cette catégorie.
Inconvénients : complexité pour les nouveaux utilisateurs, le coût potentiellement élevé, la nécessité d’une formation continue, la dépendance à une connexion Internet stable, et la possible limitation dans la personnalisation pour répondre aux besoins spécifiques de l’assurance.
Prix : 889 € TTC / an pour la version entreprise
CRM HubSpot
Avantages de ce CRM : Plate-forme marketing complète tout-en-un, utilisation simple et efficace, outil automatisé avec personnalisation poussée, gestion centralisée des médias, et support client réactif.
Inconvénients : Nécessite un temps d’adaptation, coût potentiellement élevé, mises à jour fréquentes pouvant perturber, outil de mailing moyen, difficultés d’intégration et de personnalisation des modèles, et une approche parfois trop fermée.
Prix : 8 750 € TTC / an pour la version pro
CRM Zoho
Avantages de ce CRM : Bon rapport qualité-prix, fonctionnalités riches, outils innovants incluant l’automatisation et l’intelligence artificielle, logiciel personnalisable et adaptable, et beaucoup de services annexes possibles.
Inconvénients : Absence de support client en français (le service client est en Inde donc c’est en anglais), mise en place complexe, et design et ergonomie basiques.
Prix : 450 € TTC / an pour la version entrerprise
Bien que ces outils offrent une gestion CRM complète, ils ne sont pas des solutions complètes pour les courtiers en assurance, notamment en ce qui concerne les aspects spécifiques tels que la marketplace et la conformité réglementaire. Leur utilisation oblige souvent à jongler entre plusieurs outils pour couvrir toutes les nécessités spécifiques au domaine du courtage d’assurance. Cela peut être une bonne solution pour commencer mais à moyen terme, cela peut complexifier certaines choses donc nous conseillons plutôt une solution intégrée pour gérer toutes vos besoins de courtier au même endroit.
Pour conclure, je dirai que c’est important de choisir le bon outil car cela peut vous permettre de vraiment faire décoller votre activité et que c’est toujours très fastidieux de changer. Donc soyez vigilant aux fonctionnalités mais aussi à la vision de l’entreprise, à son équipe et sa solidité.